يتصدر الذهب عناوين الأخبار مرة أخرى مع دخولنا شهر سبتمبر 2024، بعد أن سجل رقمًا قياسيًا جديدًا بلغ 2509.28 دولار للأونصة في أوائل أغسطس ثم ارتفع إلى أكثر من 2525 دولار للأونصة بعد أسبوعين، مع الحفاظ على مكاسب كبيرة هذا العام تقدر بحوالي 20%.
ومع ذلك، هناك توقعات بأن يقوم البنك الاحتياطي الفيدرالي بخفض أسعار الفائدة قريبًا، وهو ما سيحدث في وقت لا نزال نكافح فيه التضخم العنيد ونشاهد الأحداث العالمية تهز الأسواق.
غالبًا ما تدفع هذه العوامل المستثمرين إلى إعادة التفكير في استراتيجياتهم للاستثمار في الذهب الذي يُنظر إليه منذ فترة طويلة على أنه أصل آمن خلال الأوقات غير المؤكدة.
ما مقدار الزيادة التي طرأت على سعر الذهب حتى الآن في عام 2024؟
على مدار تاريخه استطاع سعر تداول الذهب اثبات قيمته كأصل استثماري، بدءًا من دوره كملاذ آمن في الأوقات المضطربة إلى سمعته كتحوط ضد التضخم.
من خلال إضافة المعدن الأصفر إلى محفظتك الاستثمارية يمكن أن يوفر حاجزًا ضد تقلبات السوق ويقدم الحماية ضد الخسائر المحتملة في فئات الأصول الأخرى، وهذا جزء من سبب انجذاب العديد من المستثمرين إلي الذهب.
لكن فوائد تعزيز المحفظة الفريدة للذهب ليست الجاذبية الوحيدة له، فمنذ بداية العام كان سعر الذهب في مسار تصاعدي حيث نما في القيمة بمئات الدولارات وحطم العديد من الأرقام القياسية للأسعار في صعوده الشاق، وقد دفع ذلك المزيد من المستثمرين سواء المبتدئين والمحترفين إلى تحويل انتباههم نحو المعدن الأصفر.
كانت قصة الذهب حتى الآن في عام 2024 قصة نمو مذهلة، في الأول من يناير كان سعر الذهب يتداول عند 2063.73 دولار للأونصة وفي 20 أغسطس ارتفع السعر لأعلى مستوياته على الاطلاق عند 2525 دولار للأوقية، ويمثل هذا زيادة مذهلة أكثر من 450 دولار أو ارتفاعًا بأكثر من 21% في أقل من ثمانية أشهر.
لوضع هذا في المنظور، إذا كنت قد استثمرت 10000 دولار في الذهب في بداية العام، فإن استثمارك سيكون الآن بقيمة حوالي 12126 دولار بربح يزيد عن 2000 دولار في أقل من عام، إن هذا النمو الملحوظ يفوق العديد من خيارات الاستثمار الأخرى وقد عزز مكانة الذهب كأحد الأصول ذات الأداء الأفضل خلال هذا العام.
ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن الذهب تجاوز مؤخرًا أرقامه القياسية السابقة، حيث ارتفع إلى أعلى مستوى عند 2525 دولار للأوقية في 20 أغسطس، وفي حين يمثل السعر الحالي البالغ 2502 دولار انخفاضًا طفيفًا عن هذه الذروة، إلا أنه لا يزال يشير إلى أداء استثنائي حتى الآن، هذا التراجع الطفيف عن أعلى مستوى على الإطلاق ليس أمرًا غير شائع في اخبار الأسواق المالية ومن المرجح أن يكون توحيدًا صحيًا بعد تحرك صعودي قوي.
وتؤكد المكاسب العالية للمعدن الأصفر على جاذبية الذهب الدائمة كأصل آمن ومصدر محتمل لعوائد كبيرة، وبينما من المستحيل التنبؤ بدقة بما سيحدث خلال الأشهر القليلة المقبلة، فهناك دلائل تشير إلى أن ارتفاع أسعار الذهب قد يستمر لبعض الوقت.
لذا، في حين لا توجد ضمانات، قد يرغب المستثمرون الذين يرغبون في الاستفادة من إمكانية تحقيق عوائد سريعة على الاستثمار في الذهب في الشراء الآن، قد يعني الانتظار دفع المزيد لكل أوقية من المعدن الثمين وكسب ربح أقل في المقابل.
هل سيستمر سعر الذهب في الارتفاع؟
على الرغم من المكاسب الرائعة التي حققها الذهب بالفعل، يعتقد العديد من المحللين أن المسار الصعودي للمعدن الثمين ربما لم يبلغ ذروته بعد، تشير عوامل مختلفة إلى احتمال استمرار ارتفاع الأسعار في الأمد القريب والبعيد.
أحد المحركات الرئيسية هو الديناميكيات المتغيرة للطلب العالمي، وبالإضافة إلى الطلب المستدام من جانب المستثمرين التقليديين، فإن الاقتصادات المندمجة تظهر شهية متزايدة للذهب، ومن الممكن أن توفر قاعدة المستهلكين المتوسعة هذه ضغوطاً تصاعدية مستدامة على أسعار الذهب.
كما تواجه صناعة تعدين الذهب تحديات كبيرة على جانب العرض، فقد أصبحت الاكتشافات الجديدة للذهب نادرة بشكل متزايد، وأصبحت عملية استخراج الذهب أكثر تعقيداً وتكلفة مع استنفاد الاحتياطيات التي يمكن الوصول إليها بسهولة، وتخلق هذه القيود المفروضة على العرض، جنباً إلى جنب مع الطلب المتزايد، بيئة مواتية لنمو الأسعار.
وهناك عامل آخر ينبغي مراعاته وهو الدور المتطور للذهب، فمع تقدم التكنولوجيا أصبحت خصائص الذهب الفريدة حاسمة للتطبيقات الجديدة في مجالات مثل الإلكترونيات والرعاية الصحية والطاقة المتجددة، ومن الممكن أن يساهم توسع الاستخدامات الصناعية للذهب في زيادة الطلب، مما قد يدعم ارتفاع الأسعار بمرور الوقت.
كما تواصل البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم تعزيز احتياطياتها من الذهب، وهي الاستراتيجية التي غالباً ما يُنظَر إليها باعتبارها تحوطاً ضد عدم اليقين الاقتصادي وتقلبات العملة، ويوفر هذا الطلب المستمر من جانب المؤسسات المالية الكبرى دعامة أخرى لدعم أسعار الذهب.
ونظراً لهذه العوامل، يتوقع بعض الخبراء أهدافاً سعرية طموحة للذهب، في حين ينبغي دائمًا النظر إلى التوقعات بحذر، يعتقد العديد من المحللين أن الذهب قد يصل إلى أرقام قياسية جديدة في الأشهر المقبلة، حتى أن البعض اقترح أنه قد يقترب من 3000 دولار للأوقية أو يتجاوزها قبل نهاية العام.
خطوات ذكية في مجال الذهب يمكنها تعزيز محفظتك في سبتمبر
لقد حقق الذهب للتو مستويات مرتفعة جديدة، ومن المحتمل جدًا أن يرتفع في الربعين الأخيرين من عام 2024، وتعود تلك التوقعات إلى الاحتمالات القوية بخفض أسعار الفائدة وزيادة الطلب في الأسواق الناشئة وتزايد المخاطر الجيوسياسية، ومع قيام البنوك المركزية بتعزيز احتياطياتها من الذهب وتحول المزيد من المستثمرين إلى صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، يبدو الزخم الصعودي للمعدن قويًا.
من الجدير بالذكر أن معظم الخبراء يوصون بتخصيص الذهب في محفظتك الاستثمارية بنسبة 5% إلى 10% بهدف تنويع المحفظة، وتختلف النسبة بناءً على وضعك المالي وأهدافك.
الآن، دعنا نستكشف ثلاث خطوات ذكية في مجال الذهب يمكنها تعزيز محفظتك:
1 .التنويع باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب
يشير أحد المحللين إلى أن العديد من المستثمرين يفضلون صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب على الذهب المادي بسبب سيولتها الأفضل وتكاليفها المنخفضة، يتيح هذا النهج الاستفادة من إمكانات الذهب دون متاعب تخزين الذهب المادي.
إليك خريطة طريق بسيطة إذا كنت تفكر في هذه الخطوة:
– ابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب المعروفة مثل SPDR Gold Shares أو iShares Gold Trust.
– قارن بين نسب نفقاتها وحجم تداولها.
– قرر حجم تخصيص المحفظة الاستثمارية والتي عادة ما تصل إلى 10% من محفظتك.
– افتح حساب وساطة إذا لم يكن لديك حساب.
– ضع أمر شراء لصندوق الاستثمار المتداول الذي اخترته.
– قم بإعداد إعادة موازنة المحفظة بانتظام للحفاظ على تخصيص الذهب المطلوب.
2 .فكر في أسهم تعدين الذهب
تقدم أسهم تعدين الذهب طريقة أخرى مثيرة للاستفادة من سوق الذهب، يمكن أن توفر لك هذه الأسهم قيمة إضافية مقابل أموالك، حيث تتحرك غالبًا بشكل أكثر دراماتيكية من أسعار الذهب نفسها، يمكن لهذه الأسهم الاستفادة من سعر الذهب، وسيكون من الحكمة البحث عن شركات ذات موارد مالية قوية تعمل بشكل جيد وفعال.
إذا كنت على استعداد لتحمل المزيد من المخاطر مقابل عوائد أعلى محتملة، يقترح تخصيص 2% إلى 3% من محفظتك لأسهم التعدين، تذكر: في حين أن هذه الأسهم يمكن أن تقدم مكافآت كبيرة، إلا أنها تأتي أيضًا بمخاطر أعلى، لهذا قم بإجراء بحث مكثف واستثمر بحكمة.
3 .استكشاف العملات الرقمية المدعومة بالذهب
قد يكون شهر سبتمبر هو الوقت المثالي للنظر في نهج جديد للاستثمار في الذهب وهي العملات الرقمية المدعومة بالذهب، تجمع هذه الأصول بين القيمة الدائمة للذهب وكفاءة تقنية البلوكشين وإمكانية الوصول إليها.
يوفر هذا الاندماج بين الأصول التقليدية والتكنولوجيا الجديدة مزايا فريدة، يمكن للمستثمرين شراء وبيع وتداول الذهب بنفس السهولة التي يتم بها إرسال رسالة على هواتفهم، إذا كنت مرتاحًا للمنصات الرقمية وتبحث عن طريقة مرنة للاستثمار في الذهب، فقد تفتح لك هذه العملات إمكانيات جديدة.
كيف يتم تداول الذهب؟
قبل اكتشاف أعلى سعر للذهب على الإطلاق، يجدر بنا أن ننظر إلى كيفية تداول المعدن الثمين، إن معرفة الآليات وراء تحركات الذهب التاريخية يمكن أن تساعد في توضيح سبب وكيفية تغير سعره.
يتداول المستثمرون الذهب في أسواق السلع الرئيسية مثل نيويورك ولندن وطوكيو وهونج كونج، تعتبر لندن مركزًا لتداول المعادن الثمينة المادية بما في ذلك الفضة، يعد قسم COMEX في بورصة نيويورك التجارية موطنًا لمعظم التداول الورقي.
هناك العديد من الطرق الشائعة للاستثمار في الذهب:
الطريقة الأولى هي من خلال شراء منتجات الذهب المادية مثل سبائك الذهب والعملات المعدنية، يتم بيع الذهب المادي في السوق الفورية مما يعني أن المشترين يدفعون سعرًا محددًا للمعدن ثم يتم تسليمه، في بعض أجزاء العالم مثل الهند يعد شراء الذهب في شكل مجوهرات هو الطريق الأكبر والأكثر تقليدية للاستثمار في الذهب.
هناك طريق آخر للاستثمار في الذهب وهو التداول الورقي، والذي يتم من خلال سوق العقود الآجلة للذهب، يدخل المشاركون في عقود آجلة للذهب لتسليم الذهب في المستقبل بسعر متفق عليه، في مثل هذه العقود يمكن اتخاذ موقفين: موقف طويل يتم بموجبه قبول تسليم المعدن أو موقف قصير لتوفير تسليم المعدن، يمكن أن يوفر التداول الورقي وسيلة للاستثمار في الذهب للمستثمرين والمرونة لتسييل الأصول التي لا تتوفر لأولئك الذين يمتلكون سبائك الذهب المادية.
إن إحدى المزايا المهمة طويلة الأجل للتداول في سوق الأوراق المالية هي أن المستثمرين يمكنهم الاستفادة من وضع الملاذ الآمن للذهب دون الحاجة إلى تخزينه، علاوة على ذلك، يمكن أن يوفر تداول العقود الآجلة للذهب المزيد من الروافع المالية لأنه يتطلب رأس مال أقل من التداول في السوق المادية.
ومن المثير للاهتمام أن المستثمرين يمكنهم أيضًا شراء الذهب المادي عبر سوق العقود الآجلة، لكن العملية معقدة وطويلة وتأتي مع استثمار كبير وتكاليف إضافية.
وبصرف النظر عن هذه الخيارات، يمكن للمشاركين في السوق الاستثمار في الذهب من خلال صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs)، إن الاستثمار في صندوق تداول الذهب يشبه تداول أسهم الذهب في البورصة، وهناك العديد من خيارات صناديق تداول الذهب التي يمكن الاختيار من بينها، على سبيل المثال: تركز بعض صناديق التداول على سبائك الذهب المادية فقط، بينما تركز صناديق أخرى على عقود الذهب الآجلة، وتركز صناديق تداول الذهب الأخرى على أسهم تعدين الذهب أو تتبع سعر الذهب الفوري.
من المهم أن تفهم أنك لن تمتلك أي ذهب مادي عند الاستثمار في صندوق تداول الذهب بشكل عام، حتى صندوق تداول الذهب الذي يتتبع الذهب المادي لا يمكن استبداله بمعادن ملموسة.
إقرأ أيضا:
4 أسباب تجعل شراء الذهب خلال 2024 قرارا حكيما
أهم العوامل التي تؤثر على أسعار الذهب وطرق الاستثمار
هل يستمر انهيار سعر أونصة الذهب اليوم؟
ما هو أفضل استثمار مربح بشكل سريع: بيتكوين أم الذهب؟
هل يحل منجم السكري مشكلة ديون مصر المتنامية؟