ما الفرق بين التداول والإستثمار بالتفصيل؟

عند مناقشة كسب المال في سوق الأوراق المالية، من المهم أن تكون الأساسيات صحيحة، غالبًا ما يكون هناك خلط بين مصطلحات الإستثمار والتداول ويجب التفريق بينهما.

المستثمر هو الشخص الذي يحتفظ بالمركز أو الورقة المالية لفترة أطول ويكون لاعبًا طويل المدى، بينما المتداول هو من يتأثر بارتفاع وهبوط الأوراق المالية في السوق، هناك الكثير من الإختلافات بين المصطلحين والتغيير في معنى كيفية تحرك الأموال في السوق.

ما هو الاستثمار؟

الاستثمار هو نهج طويل الأجل حيث يكون الهدف هو بناء الثروة تدريجياً على المدى الطويل باستخدام مخططات الاستثمار مثل الصناديق المشتركة وشراء وبيع مجموعة من الأسهم والسندات وسلة من الأسهم وغير ذلك الكثير.

على عكس التداول، يتم الاحتفاظ بالاستثمار لسنوات وعقود من خلال العديد من الامتيازات مثل الفوائد والأرباح وتقسيم الأسهم وغيرها الكثير.

إلى جانب ذلك في الاستثمار، يتم استبعاد مخاطر الاتجاهات الهبوطية وتقلبات السوق لأن هناك دائمًا توقعًا بأن الأسعار سوف ترتفع، ولأنه استثمار طويل الأجل فلا داعي للقلق بشأن الاتجاه الهبوطي المعين لأنه سيستمر لمدة فترة أقصر.

يهتم المستثمرون أكثر بأساسيات السوق وليس الاتجاهات الصعودية أو الهبوطية التي تتغير كل يوم، أساسيات السوق مثل نسبة السعر إلى الأرباح (P/E Ratio) هي الاهتمام الرئيسي للمستثمرين على المدى الطويل.

ما هو التداول؟

التداول هو عملية قصيرة الأجل ومتقلبة تتضمن معاملات متكررة بناءً على اتجاهات السوق، إنها قصيرة نسبيًا مقارنة بالمعاملات طويلة الأجل مثل الصناديق المشتركة أو السندات.

من الأمثلة الشائعة على التداول الأسهم أو السلع أو العملات [فوركس] أو غيرها من الأدوات المالية، ميزة التداول على الاستثمار هي المزيد من الربح.

لنفترض أن المستثمرين على المدى الطويل يكسبون 10-15٪ من الربح سنويًا، يمكن للمتداول أن يربح نفس 10-15٪ شهريًا اعتمادًا على اختيارات وقرارات المتداول، ولكن هذا ليس كل شيء، التداول ديناميكي ومتقلب، إنها عملية جني أموال عالية المخاطر حيث تؤثر اتجاهات السوق بشكل مباشر على التداول ويمكن أن تتكبد أرباحًا وخسائر فادحة.

الأساس الأساسي للتداول هو الشراء عندما يكون السعر منخفضًا والبيع عندما يكون السعر مرتفعًا، ولكن هناك العديد من الاستراتيجيات الأخرى مثل التداول العكسي والبيع على المكشوف، والتي يستخدمها المتداولون المتمرسون فقط لتحقيق أرباح عالية على المدى القصير، مثل هذه الاستراتيجيات محفوفة بالمخاطر ولا ينصح بها للمبتدئين.

أيضا نجد تداول الخيارات الثنائية، حيث لا تشتري الأصول، أنت تراهن بمبالغ مالية محددة للحصول على أرباح محددة مسبقا، سواء على ارتفاع أو انخفاض أصل معين، وتحقق الأرباح كلما كانت معظم رهاناتك صحيحة.

الفرق بين التداول والإستثمار على مستوى النهج

الاختلاف الجوهري بين الاستثمار والتداول هو نوع النهج المتبع في كلتا الطريقتين، في الاستثمار يستخدم المستثمر التحليل الأساسي للشركة، وفي التداول يعتمد على التحليل الفني.

يتضمن التحليل الأساسي التحليل المالي للشركة، والسجلات المالية السابقة للشركة، وتحليل الصناعة التي تقوم عليها الشركة، والأداء العام للصناعة بناءً على أوضاع الاقتصاد الكلي في الدولة والنتائج.

التحليل الفني هو الاتجاهات المالية اليومية مثل أداء الشركة بالأرقام بناءً على الاتجاهات الصاعدة والتوجهات الهابطة في السوق كل يوم، يتطلب من المتداولين دراسة الشركة عن كثب وكل يوم لأنها تتخذ قرارات مالية وتنعكس في الرسوم البيانية والأرقام في سوق الأوراق المالية، تساعد هذه البيانات المتداولين على عمل تنبؤات مهمة بالتغييرات وتتضمن دراسة الاتجاهات في الحجم والسعر والمتوسطات المتحركة.

يحتاج المتداولون إلى التصرف ديناميكيًا والشراء أو البيع بناءً على الاتجاهات الحالية بينما يدرس المستثمرون الشركة عن كثب، ويستثمرون فيها ويحتفظون بها لفترة أطول لتحقيق ربح بمخاطر أقل.

الفرق بين التداول والإستثمار على مستوى الوقت والمخاطر

هناك اختلاف في الوقت المستغرق في كل من الاستثمارات المالية القائمة على السوق، يتضمن الاستثمار دراسة الشركة عن كثب والاحتفاظ بها لفترة أطول مع توقع أنها ستحقق أرباحًا على المدى الطويل، هذا النوع من الاستثمار ينطوي على مخاطر أقل وقد لا يحقق أرباحًا ضخمة ولكنه آمن نسبيًا لاتجاهات السوق.

من الأمثلة الكلاسيكية على “الاستثمار” الصناديق المشتركة والتي تنطوي على مخاطر أقل وأرباح أقل، أمثلة أخرى هي السندات أو سلال الأسهم لصفقات الاحتفاظ طويلة.

يمكن أن يتراوح الإطار الزمني سنوات معًا ويكون أقل ديناميكية، الاتجاه في السوق الذي يستمر لفترة أقصر لا يحدث أي فرق للمستثمرين.

في المقابل يعتمد التداول اليومي على الاتجاهات اليومية للتنبؤ بالتغيير المستقبلي الذي يمكنهم من خلاله كسب أرباح أفضل، هذا استثمار قصير الأجل ويمكن أن يشمل الشراء والبيع في غضون يوم واحد أو أسابيع أو أشهر بناءً على أوضاع السوق.

إنها نسبة عالية من المخاطرة إلى المكافأة حيث أن السوق متقلب، ويمكن أن يتسبب قرار خاطئ واحد في تكبد خسائر فادحة.

من الأمثلة الكلاسيكية على التداول أساس سوق الأوراق المالية، حيث يشتري المتداول عددًا معينًا من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة ويبيعها عندما تكون الأسعار مرتفعة لتحقيق أرباح ضخمة، لا يسمح نهج الوقت هذا للمتداولين بإجراء معاملات سريعة فحسب، بل يتيح لهم أيضًا كسب المزيد على المستوى القصير.

إقرأ أيضا:

متى يصبح التداول اليومي بسوق الفوركس مصدر دخل أساسي؟

مزايا الخيارات الثنائية التي تجعله أفضل من تداول الفوركس

مخاطر تداول الخيارات الثنائية وهل هو نشاط آمن؟

الفرق بين الفوركس وتداول الخيارات الثنائية Binary option

ما هي الخيارات الثنائية Binary option وكيف يتم تداولها؟