مع انتشار شائعات افلاس كريدي سويس في الأسواق، قرر البنك الوطني السويسري أخيرًا أنه ليس أمامه خيار سوى التدخل في خطة الإنقاذ، لدعمها بينما حاولت الإدارة إيجاد طريقة لإنقاذ نفسها.
مع تراجع أسهم Credit Suisse مرة أخرى إلى مستويات قياسية، يبدو أن الحكومة السويسرية لن تسمح بحدوث انهيار هذا البنك العملاق.
في نهاية هذا الأسبوع، انتشرت تقارير عن اندماج مع بنك يو بي إس، قد يضطر الأخير إلى إنقاذ منافسه لكن من الواضح أن تلك المؤسسة لا تُظهر أي حماس لها.
بعد كل شيء، كان بإمكان UBS شراء كريدي سويس في أي وقت خلال السنوات الخمس الماضية إذا أراد ذلك، فهما يتواجدان في زيورخ، وهي هي مدينة صغيرة، ومن الآمن أن نفترض أن كبار المسؤولين التنفيذيين في UBS يعرفون ما يكفي عن حالة منافسهم حتى لا يذهبوا إلى أي مكان بالقرب منه إذا كان من الممكن تجنب ذلك.
في الواقع تراجعت أسهم UBS أيضًا بنسبة 10 في المائة الأسبوع الماضي، حيث بدأ المستثمرون في الشعور بالقلق من أنه قد يخاطر ويتورط في هذه الفوضى.
البنك المركزي السويسري سيضخ مبلغا كافيًا لشراء Tesco مرتين، أو باركليز مع بقاء نقود كافية تقريبًا لشراء Lloyds أيضًا.
حتى بمعايير الأسواق المالية، فإن 50 مليار فرنك سويسري (45 مليار جنيه إسترليني) هي أموال طائلة، ومع ذلك كما اتضح، لا يكفي إنقاذ بنك كريدي سويس.
في الواقع، من الصعب أن نرى أن لدى كريدي سويس أي مستقبل باقٍ، بمجرد أن تتبخر الثقة في البنك يصبح من المستحيل تقريبًا استعادتها مرة أخرى.
بعد سنوات من الفضائح وسوء الإدارة وراء ذلك، من الواضح أن وقت بنك كريدي سويس قد نفد، حتى شريان الحياة البالغ 50 مليارًا من البنك المركزي السويسري لم يكن كافياً لإنقاذه.
سيكون الاندماج مع UBS آخر رمية للنرد، إذا فشل ذلك أيضًا كما قد يحدث أيضًا، فسيكون هناك عدد قليل من الخيارات المتبقية بخلاف الاستحواذ الكامل للدولة والانتهاء التدريجي لعملياتها.
سيكون مكلفًا للغاية بالنسبة للدولة السويسرية، وسينتهي الأمر بتكلفته أكثر بكثير لكن محاولة إبقائه على قيد الحياة لم تعد خيارًا واقعيًا.
كشف البنك الوطني السويسري أن مستويات رأس المال والسيولة لدى “كريدي سويس” كافية، مع تعهده بتوفير السيولة إذا لزم الأمر، في المقابل رفض البنك الأهلي السعودي المساهم الرئيسي فيه تقديم المزيد من المساعدات المالية للعملاق المصرفي السويسري المتعثر.
لا تريد السعودية زيادة حصتها من البنك الذي يمكن أن يتعرض في النهاية إلى الإفلاس خصوصا وأن الثقة بهذه المؤسسة المالية اهتزت منذ سنوات، وسحب بعض كبار المدخرين والمتعاملين أرصداهم بشكل نهائي.
حدد التقرير السنوي لـ Credit Suisse لعام 2022 “نقاط الضعف المادية” في الضوابط الداخلية على التقارير المالية، وقال البنك أيضا إن تدفقات العملاء الخارجة استقرت لكنها “لم تتراجع بعد”.
وتراجعت أسهم البنك السويسري بما يصل إلى 30 بالمئة بعد أن قال البنك الوطني السعودي، أكبر مساهم فيه، إنه لا يستطيع تقديم المزيد من الدعم بسبب القيود التنظيمية.
يؤمن بنك كريدي سويس شريان حياة بقيمة 54 مليار دولار من البنك المركزي السويسري لدعم السيولة، وهو أول بنك عالمي كبير يحصل على تمويل طارئ منذ الأزمة المالية لعام 2008.
تقدم السلطات السويسرية تأكيدات بأن Credit Suisse قد استوفى “متطلبات رأس المال والسيولة المفروضة على البنوك المهمة على مستوى النظام”.
أربعة بنوك رئيسية على الأقل، بما في ذلك Societe Generale SA و Deutsche Bank AG، تقيد التداولات الجديدة التي تشمل Credit Suisse أو أوراقها المالية، وفقًا لخمسة مصادر مطلعة بشكل مباشر على الأمر.
حاليا بالنسبة للخبراء تتجه الأنظار إلى الإستحواذ على هذا البنك من قبل UBS أو مؤسسة أخرى وبالتالي اختفاء اسم هذا البنك لاحقا، أو الإفلاس وهو احتمال قوي أيضا ولم يعد ممكنا استبعاده.
إقرأ أيضا:
هذه حصة السعودية وقطر في كريدي سويس بعد اعادة الهيكلة
قصة أزمة كريدي سويس: جواسيس وكوكايين وفضائح كبرى
خطر افلاس كوين بيز Coinbase وانهيار الدولار الرقمي USDC
أسباب افلاس بنك سيجنتشر Signature Bank الإسرائيلي الأمريكي
نهاية أزمة بنك سيليكون فالي في بريطانيا بقيمة 1 جنيه استرليني
تأثير افلاس سيليكون فالي بنك على الشركات الناشئة والنظام المالي؟
