صفقة: الريبل XRP آمنة ضد غسيل الأموال والإرهاب دون انتهاك الخصوصية

وقعت مؤسسة الريبل Ripple، التي تطور العملة الرقمية المشفرة XRP (تبلغ قيمتها حاليًا 20 مليار دولار)، عقدًا مع الشركة الناشئة Coinfirm.

تأتي هذه الإتفاقية في ظل جهود الشركة المطورة لثالث أكبر عملة رقمية في العالم، نحو تأمين عملتها من تهمة غسيل الأموال وأي تهم أخرى من شأنها أن تضر بالمستثمرين.

• المعلومات التي سيتم جمعها لمكافحة المعاملات المالية المشبوهة

من بين المعلومات الجديدة لمكافحة غسل الأموال (AML) التي ستوفرها Coinfirm عن مستخدمي العملة المشفرة هو ما إذا كانت عملة التشفير قد تمت معالجتها بواسطة تقنية تسمى “mixer”، تم تصميمها لغسل عملة التشفير عن طريق تبادل الأموال من القطاع الخاص من أطراف متعددة.

وغالبا ما تتم المعاملات المالية المشبوهة بإرسال كميات صغيرة من العملات عبر العديد من العناوين المختلفة لإخفاء حجم المعاملات الكبيرة.

ستساعد الصفقة أيضا على تعقب النقود المسروقة ومنع أي معاملات مالية مرتبطة بالإختراقات و الإنتهاكات المنتشرة في هذا القطاع.

• مكافحة غسيل الأموال أصبح أسهل

والجدير بالذكر أن المعلومات الجديدة لن تتضمن الهويات الفعلية المرتبطة بالعناوين العامة حيث يتم تخزين العملة المشفرة، وفقًا لرئيس مجلس إدارة شركة Coinfirm، ولكن ستتضمن معلومات مثل ما إذا كان عنوان ما مملوكًا من قِبل منصة تسمح بالتداول المجهول، وما إذا كان الكيان الذي يملك العنوان مسجلاً أم لا في بلد غير آمن.

ثم يصنف التقرير العنوان باعتباره منخفضًا أو متوسطًا أو مرتفعًا ويمنحه درجة من 0 إلى 99، حيث يمثل 99 أعلى خطر لغسل الأموال.

توفر شركة Coinfirm اكتشاف أي تمويل للإرهاب أو غسيل الأموال أو أي معاملات مالية أخرى ممنوعة قانونيا.

• صفقة لجعل الريبل XRP متوافقة مع FATF

أصدرت فرقة العمل المالي (FATF) إرشادات تتطلب أن تشارك منصات تداول العملات الرقمية المعلومات مع بعضها البعض، بما في ذلك أسماء الأطراف المقابلة كما هو مطلوب في النظام المصرفي التقليدي.

غير أن Coinfirm والقائمين على الريبل لا يوافقون على مشاركة أسماء المتداولين، وفي هذا الصدد علقت Coinfirm بالقول: “نحن لا نعرف من أنت شخصيا، لا نتتبع أية بيانات شخصية، إننا نجادل مع فريق العمل المالي (FATF) أن هذا يكفي تمامًا، وهو فعال”.

أمام 37 دولة عضو في FATF سنة واحدة للامتثال للمتطلبات أو مواجهة العواقب، ولكن نظرًا لأن العضوية في FATF تطوعية، فستتمكن كل دولة من طرح المتطلبات حسب ما تراه مناسبًا.

وتعمل هذه المؤسسة على مكافحة تمويل مكافحة الإرهاب وأي معاملات مالية أخرى مشبوهة، وهي ترغب في اخضاع العملات الرقمية المشفرة للمعايير التي وضعتها.

• مكافحة غسيل الأموال والإرهاب دون انتهاك الخصوصية

تقول الشركة: “لأنك تفهم الملف الشخصي، فأنت لست بحاجة إلى بيانات المرسل لأن أنظمتنا الداخلية غير قادرة على معالجة هذه البيانات”، “يعتمد ذلك على كيفية نشر لوائح FATF في كل بلد”.

لمن لا يعرف فشركة Coinfirm تأسست في عام 2016 لتوفير مكافحة غسيل الأموال ودعم معرفة العملات الرقمية المشفرة، هذه الشركة الناشئة التي تتخذ من لندن مقراً لها والتي يدعمها تمويل أولي، توظف الآن 60 شخصًا وتوفر الدعم لـ 1200 عملة رقمية مشفرة ورموز تشفير للبنوك والمؤسسات المالية، إلى حد كبير في سويسرا واليابان.

من بين العملاء الحاليين، البنك السويسري و Dukascopy ومنصة تبادل العملات الرقمية Coindeal، سيتم دمج دعم AML لـ XRP تلقائيًا لجميع عملاء Coinfirm الحاليين دون أي رسوم إضافية.

تطمح الشركة لتتعامل مع مختلف العملات الرقمية المشفرة وتستجيب للمعايير المطلوبة، فكما هو معلوم يمكن استخدام بيتكوين وعملات رقمية أخرى في غسيل الأموال أو سرقة النقود وحينها يمكن تحويلها إلى الريبل XRP ولن تتمكن Coinfirm من اكتشاف ذلك، لكن اذا اعتمدت بقية العملات نفس المعايير سيكون من السهل اكتشاف أي معاملات مالية مشبوهة في السوق.

نهاية المقال:

أي غسيل للأموال أو تمويل للإرهاب بواسطة الريبل XRP سيتم اكتشافه دون انتهاك خصوصية المتعاملين ومعرفة هويتهم، الآن هذه العملة متوافقة مع فرقة العمل المالي (FATF).